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时间：2025-04-16 09:30 作者：今井绘理子 浏览量：1454
年内小微企业专项金融债发行规模逾2100亿元 预计下半年将迎持续扩容
本报记者 彭 妍
近期，金融支持小微企业的举措不断加码，其中，小微企业专项金融债已成为重要抓手之一。《证券日报》记者根据Wind数据统计发现，截至6月22日，年内商业银行小微企业专项金融债发行规模已达2155亿元。
星图金融研究院副院长薛洪言对《证券日报》记者表示，“小微企业专项金融债属于定向融资工具，专款专用，全部用于支持小微企业融资。鼓励银行发行小微企业专项金融债，旨在从资金源头上锁定小微企业贷款投放，继续引导资金支持小微企业发展。”
发债利率有所下降
6月17日，中国银行发布公告称，该行在境内成功完成400亿元小型微型企业贷款专项金融债券发行定价，期限3年，利率2.75%。这是中国人民银行《关于推动建立金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制的通知》下发后发行的最大规模小微债。截至5月末，该行普惠金融贷款余额达1.02万亿元，客户数近67万户。6月15日，交通银行表示，该行于银行间市场成功簿记发行2022年第一期小微企业专项金融债券，规模300亿元，票面利率2.75%。
《证券日报》记者根据Wind数据统计发现，截至6月22日，年内共有20家银行完成24只小微企业专项金融债发行工作，合计发行规模达2155亿元。具体来看，小微企业专项金融债的发行主体以城商行为主。从发行利率上看，多数小微企业专项金融债的票面利率在3%以下，而去年同期发行的小微企业专项金融债利率大部分在3%以上，发债利率有所下降。
记者注意到，从政策层面来看，金融管理部门多次强调加大银行小微企业专项金融债发行力度，以引导银行增强对小微企业的金融支持。日前，人民银行印发《关于推动建立金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制的通知》，明确加大小微企业金融债券、资本补充债发行力度，拓宽多元化信贷资金来源渠道。6月8日，广州市地方金融监管局等部门发布《关于进一步强化金融服务支持疫情防控推动经济平稳健康发展的通知》，提出支持广州地区法人金融机构发行小微企业贷款专项金融债券。
在薛洪言看来，小微企业“融资难”“融资贵”问题长期以来受到重点关注。受疫情影响，当前小微企业面临的生存难度有所加剧，亟需金融机构的帮扶。因此，近期政策方面也在引导银行多措并举支持小微企业发展，其中，持续发力的小微企业专项金融债是一个重要抓手，通过严格规范募集资金使用管理，能够促进商业银行增加对于小微企业的信贷投放。
下半年发行或加速
今年以来，中央层面频频部署金融政策为中小微企业纾困解难，效果已初步显现。银保监会最新数据显示，5月末，全国用于小微企业的贷款余额是54.2万亿元，其中普惠型小微企业贷款余额20.8万亿元，同比增长22%，比各项贷款的增速高11个百分点，特别是5月份新增3300亿元，遏制了4月份贷款增长乏力的苗头。
业内人士表示，未来小微企业专项金融债发行或加速。
“尽管今年上半年银行发行小微企业专项金融债的规模并不算太大，但随着监管层
的持续推动，预计下半年小微企业专项金融债将迎来持续扩容。今年的发行规模有望超过2020年的发行高峰。”中信证券首席经济学家明明在接受《证券日报》记者采访时如是说。
薛洪言认为，近期货币环境较为宽松，发债成本处于低位，银行有可能会抓住有利的利率条件，提前锁定发债成本。因此，未来一段时间内小微企业专项金融债或将提速。
不过，当前商业银行发行小微企业专项金融债也存在一些问题。明明认为，面临的主要问题是发行门槛较高。受制于银行自身信用资质以及监管部门的发债条件要求，一些中小银行难以发行小微企业专项金融债，因此，这类银行对于小微企业的信贷投放受到了一定限制。对此，明明建议，可以适当放宽发行小微企业专项金融债的条件，并通过设置绿色通道等方式降低发债难度。
谈及后续如何进一步加强银行发债力度，明明指出，目前国有银行及股份制银行发行债券的难度较低，市场在资产荒的背景下，比较欢迎此类信用风险不高的债券。此外，有条件的地区还可以对地方法人银行发行小微企业专项金融债券进行奖补。（证券日报）
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